笔趣阁

第473章 本月预计缺口四十二万（第1页）

两天后，情况已经恶化。

财务部的打印机又卡了。

林听晚站在白板前，盯着投影仪投出来的现金流月报表。数字密集排列，前三个月的现金流曲线像一条蛇，缓慢地向上爬行。

但五月那条线向下坠落。

「本月预计缺口，四十二万。」财务总监用激光笔在图表上画了一个圈，「如果不压缩，下月缺口会扩大到七十万。」

林听晚的视线落在支出明细那一栏。原材料采购、物流费用、渠道返利、人工成本。每一项单独看都不算离谱，但加在一起，就像无数条细流汇成了一条湍急的河。

「现金流断裂的原因是什么？」

财务总监翻开下一页PPT：「主要是两个。第一，供应商涨价后预付款比例提高了。瑞丰那边要求从30%涨到50%，这一下就多压了八万块进去。」

林听晚没接话，手指在桌面上轻敲了两下。

「第二，渠道回款周期拉长了。华东区的账期从45天变成60天，华中区也有几家要求改成季结。沈钧上个月签的合同里，有三家是60天账期。」

「谁答应的？」

「沈钧签的。」财务总监顿了顿，「他说不给账期就拿不到那几家连锁渠道的入场资格。」

林听晚拿起记号笔，在白板上画了一条时间轴。左边写「付款」，右边写「回款」。中间用虚线连接，虚线的两端分别标注了日期。

付款集中在本月上旬。回款最早要到下月中旬。

中间空了整整三十天。

「把每家供应商的付款节点标出来。」

五分钟后，白板上出现了一张密密麻麻的甘特图。红色代表逾期风险，蓝色代表正常节点，黄色代表需要沟通。

红色占了将近一半。

「瑞丰的货款，上周就该付了。」财务总监指着最上面那行，「他们昨天发了正式函。」

林听晚翻出手机，打开那条短信。

——「林总，贵司3月28日订单货款12。6万已逾期五天，请于本周内安排付款。如有困难请提前沟通，我司财务月底统一结算。——瑞丰，王经理」

语气克制，但「如有困难」四个字底下藏着刀。月底统一结算，意思是你再拖就不是我一个人催了，是整个公司盯着你。

她把手机放回桌上，没说话。

她关掉投影，坐到会议桌前。

「现在账上多少钱？」

「十二万三千。」财务总监的声音很平，「扣掉这个月十五号发工资，十二万六，再扣社保公积金，剩七万出头。」

七万块钱，要撑住十二万的供应商货款，还有三天后到期的物流费用四万八，月底的员工报销两万一千。

算不出来。怎么算都不够。

林听晚打开笔记本，把所有的应付款项按紧急程度排了个序。

第一优先：瑞丰货款12。6万——逾期五天，对方已发函催。第二优先：物流费用4。8万——三天后到期，违约按日千分之三罚款。第三优先：包装供应商6。2万——账期还剩十天，但老合作方，有商量余地。第四优先：辅料供应商1。8万——月底到期。第五优先：员工报销2。1万——月底前必须结清，影响士气。

「应收呢？」

财务总监调出应收账款表，数据密密麻麻铺了半屏：「华东区两家连锁，合计应收38万。好又多18万，百惠20万。账期分别还剩十五天和十八天。华中区三家，合计22万，账期三十天。」

「哪个最快能到账？」

「好又多，之前三次回款都准时，信誉不错，估计能按期付。」财务总监犹豫了一下，「但百惠那边上周打电话来，说他们内部在做财务审计，可能会延迟付款。」

林听晚在笔记本上写：好又多18万，预计15天内回。百惠20万，不确定。

十五天的等待和四十二万的即时缺口之间，是一道深不见底的裂缝。

「投资款呢？」财务总监试探着问。

林听晚的笔尖停了一瞬。

周既白的投资款，合同早就签了，首期五百万。但走的是正规基金流程，要过投委会、做尽调、法务审合同，最快也要月底。

「周总那边还在走流程。」她把笔记本合上，「我们不等那笔钱。」

「可如果月底资金链真的断了——」

「等投资款到账再付货款，不是经营，是赌博。」林听晚站起来，声音不高，但每个字都压着重量，「我今晚把方案做出来，明天一早开会。」

晚上十一点，办公室只剩林听晚一个人。

走廊的灯已经灭了，只有她桌上那盏台灯还亮着，把一圈暖黄色的光投在满桌的文件上。供应商的报价单、采购合同、付款记录、银行流水，铺了整整一张会议桌。

她把瑞丰的合同翻到第三页，指着预付款条款看了一遍。「预付款比例可随市场波动调整」——这是合同原文，当初她看过，但没太在意，因为那时候瑞丰给的比例一直是30%。

本小章还未完，请点击下一页继续阅读后面精彩内容！